6 مليارات جنيه إجمالى قروض البنك خلال العام الماضى
130 مليون جنيه التمويلات العقارية لمحدودى ومتوسطى الدخل
1.050 مليار جنيه محفظة الـ”SME’s” تمثل 5.5% من إجمالى القروض
14.3 مليار جنيه إجمالى قروض الشركات بنهاية العام الماضى
37.3 مليار جنيه حجم أصول البنك بنهاية العام الماضى.. و1.2 مليار جنيه إجمالى الودائع الإسلامية
قال محمد عباس فايد، نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لبنك “عوده – مصر”، إن البنك يدرس ضخ تمويلات جديدة بقيمة 8 مليارات جنيه خلال العام الجارى، بقطاعات الأغذية والنقل والموانئ إضافة إلى تمويلات صناعية لمشروعات كبرى.
أضاف فى حواره لـ”بنوك وتمويل”، أن محفظة القروض والتسهيلات حققت 75% نمواً خلال العام الماضى بعد أن منح البنك قروضاً بقيمة 6 مليارات جنيه.
أشار إلى أن محفظة الائتمان القائمة ارتفعت إلى 18.5 مليار جنيه بنهاية العام الماضى مقابل 12.6 مليار جنيه بنهاية 2014، ويستهدف البنك تحقيق 30% نمواً بالمحفظة الائتمانية خلال العام الجارى.
أشار فايد إلى محفظة تمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة بعد التعريف الأخير للبنك المركزي ارتفعت لتصل إلى مليار و50 مليون جنيه بنهاية ديسمبر، ويستهدف البنك ضخ 500 مليون جنيه تمويلات جديدة خلال النصف الأول للقطاع.
أوضح أن محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة تمثل 5.5% من إجمالى محفظة القروض، وهى نسبة جيدة، مشيراً إلى أن البنك يعتزم التوسع فى تمويل هذا القطاع للتوافق مع تعليمات المركزي، والتى تلزم البنك بضخ 20% من تمويلاته لعملاء الصغيرة والمتوسطة خلال 4 سنوات.
أشار فايد إلى أن البنك انتهى من تصنييف عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وفقاً للتعريف الموحد الذى صدر مؤخراً من قبل البنك المركزي، مشيراً إلى هناك زيادة بمحفظة الصغيرة والمتوسطة، نتيجة تصنيف شركات كبرى إلى متوسطة لتتوافق مع تعريفات المركزي.
ووقع البنك اتفاقية مع مؤسسة التمويل الدولية فى مجال خدمات الاستشارات البنكية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة الأسبوع الماضى، ويستهدف البنك من الاتفاقية تقديم الخدمات المصرفية والاستشارات للعملاء دون التوقف على عملية التمويل فقط.
وذلك من خلال إطلاق “نموذج تمويلى” يتيح الخدمات والاستشارات المصرفية لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة فى جميع مراحل العملية التمويلية منذ بدايتها حتى حصول العميل على التمويل اللازم.
أوضح فايد، أن مبادرة المشروعات الصغيرة والمتوسطة خطوة جيدة لتعافى الاقتصاد المصري، متوقعاً أن تشهد الفترة المقبلة المزيد من التمويلات لعملاء الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر.
أشار إلى أن التعليمات الإلزامية من جانب البنك المركزي للبنوك تعيد استراتيجية المصارف التوسعية لهذا القطاع الفترة المقبلة، مشيراً إلى أن البنك يعكف حالياً على تغير الاستهدافات التوسعية لتمويلات الـ”SME›s” تمهيداً لعرضها على مجلس الإدارة لاعتمادها.
أوضح أن البنك ضخ 100 مليون جنيه تمويلات عقارية لمحدودى ومتوسطى الدخل خلال العام الماضى، ليصل إجمالى تمويلات البنك للقطاع 130 مليون جنيه بنهاية ديسمبر الماضى، ويستهدف عوده مضاعفتها خلال 2016.
أشار فايد إلى محفظة القروض الإسلامية بلغت 400 مليون جنيه، ويستهدف البنك نموها بحوالى 20% خلال العام الجارى، فى حين بلغت إيداعات العملاء المتوافقة مع الشريعة الإسلامية 1.2 مليار جنيه.
أوضح أن البنك يعتزم طرح برامج تمويلية ومنتجات إسلامية بصيغة المرابحة والإجارة والاستصناع، وتتضمن مرابحة للسيارات وبرامج اعتمادات مستندية وبرامج بى رول، متوقعاً طرحها خلال نهاية الربع الأول للعام الجارى.
أوضح فايد، أن البنك يعتزم إضافة فرع جديد للمعاملات الإسلامية ليصل عدد الفروع إلى 3 فروع، كما تلقى البنك موافقة من البنك المركزي لتدشين 9 فروع جديدة خلال العام الجارى.
أشار فايد إلى أن البنك ضخ 4.8 قروض للشركات خلال العام الماضى ليصل إجمالى تمويلات البنك لتلك الشريحة من العملاء لـ14.3 مليار جنيه بنهاية ديسمبر الماضى مقابل 9.5 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2014 بنمو 45%.
أشار فايد إلى أن البنك، أضاف 130 عميلاً سواء شركات كبرى أو متوسطة لمحفظة التمويلات العام الماضى، مشيراً إلى أن البنك يسعى إلى تنوع شرائح العملاء وبجميع القطاعات، خاصة الصناعات كثيفة العمالة.
أشار فايد إلى أن محفظة التجزئة المصرفية بلغت 4.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر تشمل القروض الشخصية والسيارات بنمو حوالى 40%، ويستهدف البنك نموها بحوالى 30% خلال العام الجارى، مشيراً إلى أن البنك يعتزم إضافة عدد 2 ماكينة جديدة لخدمة “نوفو” التى أطلقها البنك مؤخراً الشهرين المقبلين.
أوضح أنه تم ضخ الزيادة فى رأسمال البنك فعلياً، والتى بلغت 40 مليون دولار، خلال الشهر الماضى، ويسعى البنك الى دعم القاعدة الرأسمالية لخدمة الخطط التوسعية المستهدفة بجميع قطاعاته العام الجارى.
قال العضو المنتدب، إن البنك يعتزم توقيع تمويل بقيمة 60 مليون دولار مع البنك الأوروبى للتعمير والإنشاء، سيتم صرفه على دفعتين، وبفترة سداد 6 سنوات، ويتم توجيهه لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة الفترة المقبلة.
وأوضح فايد، أن البنوك تسعى إلى توفير السيولة الدولارية اللازمة لتمويل الشركات الكبرى، مشيراً إلى أن الاقتراض الخارجى يتمير بفترة سماح وسداد لأجل طويل، مما يتيح الفرصة أمام البنوك إلى إعادة إقراضه دون وجود أى أعباء عليها.
وأشار فايد إلى البنك يسعى من خلال استراتيجية العام الجديد إلى تحقيق نمو فى جميع قطاعات البنك، ويضع على رأس أولوياته التوسع فى تقديم الخدمات التكنولوجية، وبما يتواكب مع التطورات والمعايير العالمية.
أوضح أن البنك يمتلك سيولة كافية تسمح بتمويل جميع القطاعات الاقتصادية المختلفة، مشيراً إلى أن المركز الرئيسى ساهم فى تدبير سيولة دولارية تم ضخها فى تمويلات لشركات كبرى خلال العام الماضى لدعم جميع أنشطة الدولة المختلفة.
أشار فايد إلى أن إيداعات العملاء بلغت 31.7 مليار جنيه بنهاية ديسمبر الماضى، تمثل العملات الأجنبية منها 25%، ويستهدف البنك نموها بحوالى 30% خلال العام الجارى، من خلال جذب شريحة جديدة من العملاء بقطاع الأفراد.
أوضح أن حجم أصول البنك بلغت 38 مليار جنيه، متوقعاً زيادتها فى ظل الخطة التوسعية التى تستهدف تدشين 9 فروع جديدة بمحافظات الجمهورية المختلفة، مشيراً إلى أن البنك لم يحدد أماكن الفروع الجديدة حتى الآن.
أوضح فايد، أن المركز الرئيسى لديه الرغبة فى اقتناص أى فرص استثمارية بالسوق المصري، وتسعى إلى شراء أى وحدات مصرفية يتم عرضها للبيع، مشيراً إلى أن القاعدة الرأسمالية للبنك تساعد إلى التوسع بمصر.
ويعتزم البنك إضافة 20 فرعاً فى مصر على مدى السنوات الثلاث المقبلة ليضمها إلى فروعه القائمة هناك، وعددها 34 فرعاً يعمل بها 1137 موظفاً، وتسعى المجموعة إلى مضاعفة حجم أصولها وأرباحها إلى الممثلين بحلول 2017.
ويعمل بنك عوده فى فرنسا والأردن وقطر والسعودية والسودان وسويسرا وسوريا وتركيا، بالإضافة إلى مصر، حيث دخل السوق المصري قبل عدة سنوات إبان استحواذه على بنك القاهرة الشرق الأقصى.
أوضح العضو المنتدب للبنك، أن هناك تطوراً إيجابياً لمؤشرات الأداء الاقتصادى، والنظرة الخارجية للمستثمر الأجنبى لمصر مازالت فى تحسن، ولكن لابد من تسريع الخطوات وضرورة الانتهاء من التشريعات والقوانين المنظمة للبيئة الاستثمارية بمصر.
وتوقع فايد، أن يشهد العام الجارى تنفيذ العديد من المشروعات القومية الكبرى التى تم الإفصاح عنها فى المؤتمر الاقتصادى، مشيراً إلى أن البنوك مستعدة لتدبير أى تمويلات لازمة، وتوالى البنوك أهمية كبرى بمشروعات المنطقة الاقتصادية بمحور تنمية قناة السويس، ولا توجد اى مشروعات قيد الدراسة يعتزم البنك تمويلها لهذه المنطقة.
أوضح أن البنك يوالى اهتماماً بتمويل عمليات الاستحواذ التى تم الإعلان عنها، مشيراً إلى أن البنك يدرس تمويل استحواذ لأحد الشركات فضل عدم الإفصاح عنه فى الوقت الراهن لحين الانتهاء وتوقيع العقود النهائية.
أشار فايد إلى أن البنوك حالياً لديها سيولة كبيرة وتتمتع بقوة مراكزها المالية، إضافة إلى تمتعها بكفاءات وخبرات مصرفية، مشيراً إلى مساهمته فى تدبير وترتيب قروض تتجاوز قيمتها 300 مليار جنيه خلال العشر سنوات الماضية، وهذا يعكس مدى قوة وصلابة الجهار المصرفى المصري.