محفوظ: «الاستثمار العربى» خاطب المركزى لرفع الفائدة الدولارية 1.75% على الشهادات الخماسية

«التنمية الصناعية» تتصدر البنوك فى رفع الفائدة لتصل إلى 4.25% مقابل 3.75%

يدرس عدد من البنوك الخاصة والأجنبية رفع عائد شهاداتها الدولارية بعد إجراءات البنوك العامة برفع العائد على أوعيتها الدولارية لمستويات قياسية بلغت 5.25%، فضلا عن شهادات «بلادى» التى تعاونت وزارة الهجرة مع البنوك العامة أيضا لطرحها للمصريين العاملين بالخارج بعائد بلغ 5.50%.

وتستعد تلك البنوك لتحمل مزيد من التكلفة على أموالها بالعملة الأجنبية حفاظا على معدلات السيولة الدولارية فى ظل عجز موارد الدولة بشكل عام من العملة الأجنبية ورغبتها فى تلبية متطلبات عملائها من الدولار.
ومن أبرز البنوك التى تدرس رفع العائد بالدولار خلال أيام بنوك الاستثمار العربى والشركة المصرفية والعقارى المصرى العربى رفع عوائد شهاداتها الادخارية بالعملة الدولارية.
وتترقب بنوك تنمية الصادرات والتجارى الدولى والعربى الأفريقى اتجاهات السوق المصرى لتحديد مصير عائد الشهادات الدولارية، ويصل العائد على الشهادات الدولارية من بنك تنمية الصادرات بين 2.5% و3%، وتصل أسعار العائد على الشهادة الثلاثية الدولارية فى التجارى الدولى إلى 3.25% شهريا و3.50% كل 3 شهور و4% سنويا.
قال هانى محفوظ مساعد مدير غرفة المعاملات الدولية ببنك الاستثمار العربى إنه تمت مخاطبة البنك المركزى للحصول على موافقة بالرفع وجار الرد على مصرفنا خلال الأسبوع الحالى.
وأوضح لـ«بنوك وتمويل» أن الرفع سيشمل الشهادات الخماسية ذات العائد السنوى لتصل إلى 5.482% مقابل 3.625% بزيادة تصل إلى 1.857%، مشيرا إلى أنه لا توجد نية للرفع على العوائد ربع السنوى أو نصف السنوى.
وأشار إلى أن الرفع لن يطول الشهادات الثلاثية بجميع عوائدها ربع السنوية أو نصف السنوية أو العائد السنوى.
وأوضح أن هذا الرفع يأتى للتوافق مع احتياجات السوق المحلى وجذب سيولة دولارية يتم توظيفها خلال الفترة القادمة تلبية للاحتياجات التمويلية، وتصدّرَ بنك الاستثمار العربى قائمة البنوك الأعلى عائدًا على الشهادات الثلاثية ذات العائد الشهرى يصل إلى 3.75%.
قال محمد البيك رئيس قطاع الخزانة بالبنك العقارى المصرى العربى إن البنك يدرس رفع الفائدة على شهادة «الكنز» الدولارية الاسبوع المقبل، مشيرا الى ان البنك لم يتخذ قرارا نهائيا حتى الآن.
أضاف أن الفائدة الحالية للشهادة لأجل 3 سنوات 4%، وأن البنك يعتزم تحريك الفائدة لتصل الى 4.25%، عقب إعلان البنك المركزى طرح شهادة دولارية بفائدة تصل الى 5.75 لمدة 3 سنوات.
أوضح البيك أن البنوك تسعى الى مساندة البنك المركزى من خلال رفع الفائدة على أوعيتها الدولارية ودعم المراكز المالية للبنوك، اضافة الى دعم الاحتياطى النقدى للبلاد، متوقعا ان تشهد الفترة المقبلة انفراجة لأزمة السيولة الدولارية بالجهاز المصرفى.
ويمنح البنك العقارى فائدة على الشهادة الدولارية لآجال 3 سنوات بواقع 3.5% شهريا، و3.75% للربع سنوى، و3.8% للنصف سنوى و4% للسنوى.
وتعتزم بنوك التعمير والاسكان ومصر إيران للتنمية بالاضافة إلى بنك المؤسسة المصرفية طرح منتج ادخارى بالعملة الدولارية لتنضم إلى بقية البنوك المعنية بجذب سيولة دولارية.
قال أحمد ماهر مسئول بقطاع التجزئة ببنك الشركة المصرفية إن البنك يعتزم زيادة الفائدة على الشهادات الادخارية الدولارية، متوقعا ان يتم تحريك الفائدة لتصل الى 5% على الشهادة الادخارية اجل 3 سنوات.
أضاف ماهر أن البنك ينتظر اجتماع لجنة الاليكو لاتخاذ قرار نهائى برفع الفائدة والمتوقع ان يتم عقده الاسبوع الجارى، ورفع البنك الفائدة مؤخرا لتصل الى اعلى مستوى بالسوق، حيث بلغت 4.25% على الشهادات 3 سنوات يصرف سنويا، و4% يصرف كل 6 أشهر، و3.75% يصرف كل 3 اشهر، فى حين قام برفع العائد على الشهادات 5 سنوات لتصل الى 4.5% يتم صرف العائد كل سنويا.
أوضح أن البنك يدرس تحريك الفائدة على الشهادات الادخارية أجل 5 سنوات ايضا لتصل الى 5.5% الفترة المقبلة، مشيرا الى رفع الفائدة من جانب البنك المركزى ألزمت البنوك بتحريك الفائدة على أوعيتها الادخارية الدولارية.
قال مسئول بالبنك العربى الأفريقى الدولى إن مصرفه لا يخطط لزيادة مستويات العائد على الأوعية الادخارية الدولارية خلال الفترة الحالية، مشيرا إلى أن البنك فى مرحلة ترقب لاتجاهات السوق، وليس لديه أى خطة نحو الرفع فى الوقت الراهن.
وأوضح أن هناك عدة أسباب محتملة وراء اتجاه بعض البنوك إلى رفع العائد على الشهادات الدولارية، لتتواءم مع احتياجات الاسواق وجذب أكبر رصيد من العملة الأجنبية، التى تمثل أزمة فى تواجدها فى أعقاب ثورة الخامس والعشرين من يناير.
ويهدف الرفع بحسب المسئول إلى تغطية الاحتياجات التمويلية لبعض الشركات والمؤسسات بالدولار ذات الآجال المتوسطة والطويلة.
ورفع بنك التنمية الصناعية والعمال المصرى الفائدة على الشهادة الثلاثية بالدولار 0.5% لتصل إلى 4.25% الأيام الماضية.
وقال هيثم عبد الفتاح مدير عام قطاع الخزانة وأسواق المال ببنك التنمية الصناعية: إن البنك اتخذ قرارا برفع العائد على الشهادة بالدولار الثلاثية لتصل إلى 4.25% مقابل 3.75%. فعّلت البنوك العامة الثلاثة (الأهلى، مصر، القاهرة) العائد على شهادات الادخار بالدولار أجل 3 و5 سنوات بهدف دعم مستوى السيولة بالعملة الأجنبية لديها، لتصل إلى 4.25% أجل 3 سنوات و5.25% أجل 5 سنوات مقارنة بنحو 3.5% مستوى العائد الحالى.
وتترقب بنوك بلوم مصر، وعودة والاتحاد والوطنى وقناة السويس التطورات فى القطاع المصرفى المصرى لاتخاذ قراراتها بشأن رفع فائدة الشهادات الدولارية المحلية أو أنها تطرح أوعية ادخارية جديدة بالدولار.