البنك يستهدف 450 مليون جنيه أرباحاً فى يونيو المقبل مقابل 300 مليون جنيه بنهاية الشهر الماضى
تبعية البنك لرقابة «المركزى» رسمياً العام المقبل بعد إعادة الهيكلة
1.6 مليار جنيه محفظة تمويلات السيارات بنهاية فبراير الماضى
تعليق التعاون مع صندوق التمويل العقارى لحين الخضوع لإشراف «المركزى»
نفاوض مؤسسات خارجية لاقتراض 100 مليون دولار للتوسع فى التمويلات الصغيرة والمتوسطة
نستهدف ضخ 500 مليون جنيه بمحفظة القروض بنهاية 2016
قال محمد شومان، نائب رئيس مجلس إدارة بنك ناصر الاجتماعى الذى يخضع لإشراف وزارة التضامن، إن البنك يخطط لضخ 200 مليون جنيه لزيادة رأسماله إلى 2.2 مليار جنيه بنهاية يونيو المقبل مقابل 2 مليار جنيه حاليا.
وأوضح «شومان» فى حوار لـ«بنوك وتمويل» أنه سيتم اعتماد الزيادة أثناء انعقاد الجمعية العمومية التى يعقدها البنك بحضور وزيرة التضامن الاجتماعى، التى تشغل منصب رئيس مجلس إدارة بنك ناصر الاجتماعى.
وأضاف «شومان»، أن هذه الزيادة تأتى فى إطار الخطط التوسعية للبنك ومحاولة تغطية طلبات عملائه التمويلية تماشياً مع الدور الاجتماعى المنوط به.
أشار إلى أن البنك يستهدف ضخ 500 مليون جنيه بمحفظة القروض والتسهيلات الائتمانية، لتصل إلى 11.5 مليار جنيه بنهاية العام المالى الجارى، مقابل 11 مليار جنيه بنهاية فبراير الماضى.
أضاف شومان أن تلك التمويلات المستهدفة تتوزع على المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وتمليك وسائل الإنتاج والنقل وقروض الموظفين والقروض الحسنة والتمويل العقارى للأفراد، ويستهدف البنك زيادة المحفظة سنوياً وفقاً لخطة مدروسة من قبل قطاع الاستثمار.
وقال «شومان» إن حجم الودائع الاستثمارية لدى بنك ناصر الاجتماعى بلغ 5 مليارات جنيه بنهاية فبراير الماضى، ومن المستهدف زيادتها إلى 6 مليارات جنيه خلال العام المالى المقبل، ولتحقيق هذا الهدف يسعى البنك لطرح حزمة شهادات وأوعية ادخارية متنوعة.
وحقق البنك أرباحاً بقيمة 300 مليون جنيه منذ بداية العام المالى الحالى وحتى نهاية فبراير الماضى وذلك قبل احتساب أنشطة التكافل الاجتماعى، التى تم صرفها من اجمالى الربحية وفقا لنائب رئيس البنك.
وكشف شومان أنه من المستهدف الوصول بأرباح البنك إلى 450 مليون جنيه بنهاية يونيو المقبل الذى يمثل نهاية العام المالى.
ذكر «شومان» أن اجمالى التمويلات الموجهة لتمويل العمليات الاستثمارية بلغ 3 ملايين جنيه، وبلغت تمويلات المرابحات 500 ألف جنيه، بينما بلغت محفظة تمويل المشروعات الانتاجية 58 مليون جنيه وبلغت تمويلات البنك لتمليك وسائل الانتاج 13.5 مليون جنيه فيما بلغت محفظة التمويل الجماعى 177 مليون جنيه، ومنح منتج «تأثيث شقة الزوجية» تمويلات بقيمة 128 مليون جنيه.
وقال نائب رئيس البنك، إن بنك ناصر الاجتماعى فى انتظار تعديل نظامه الأساسى بقانون تشريعى لنقل الإشراف عليه إلى البنك المركزى، مشيراً إلى أن البنك تلقى إخطاراً من المركزى فى ديسمبر 2014 بضرورة أن تمتد رقابته على نشاط وأعمال «ناصر» ما دام أنه شرع فى تلقى الودائع واستخدامها فى الاقراض.
وأشار شومان إلى أنه من المتوقع أن يتم إصدار قرار التبعية من الجهات العليا خلال العام المقبل، بعد إتمام إجراءات هيكلة البنك ليأخذ وضعيته الاعتبارية بين المصارف الأخرى.
قال شومان إنه تم تشكيل لجنة مكونة من قيادات بنك ناصر والبنك المركزى لبحث سبل التبعية ووضع آليات لها.
ووفقاً لدراسة فنية وقانونية أجريت لتقييم أثر دخول البنك تحت إشراف ورقابة البنك المركزى، فإن ذلك يتطلب فترة انتقالية لتغيير لائحة نشاط البنك وقانون إنشائه، حيث إنه هيئة عامة وليس قطاعاً من قطاعات وزارة التضامن أو التأمينات الاجتماعية، لكنه يتبع وزير التضامن الذى يعد رئيساً لمجلس إدارة البنك وفقاً لقانون إنشائه رقم 66 لسنة 71.
تابع «شومان» أن البنك يخطط لاقتراض 100 مليون دولار من مؤسسات أجنبية لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة، مشيرا إلى أن البنك الاسلامى للتنمية يتصدر هذه الجهات.
ولفت «شومان» إلى الحصول على حزمة القروض الأجنبية سيكون تدريجيا وبصورة مرحلية حسب المفاوضات الأولية مع هذه الأطراف، معتبرا ان المفاوضات هى الأولى فى تاريخ البنك وتأتى من باب الاستعداد لخضوع البنك تحت رقابة واشراف المركزى.
ووفقا لشومان يصل اجمالى محفظة تمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة ببنك ناصر الاجتماعى 50 مليون جنيه ويسعى البنك لمضاعفتها خلال الفترة القادمة.
وأشار إلى أنه تم ضخ تمويلات بقيمة 260 ألف جنيه للمشروعات المتناهية الصغر لـ 15 مشروعا بقرية شندويل ومركز طهطها بمحافظة سوهاج باعتبار أنها من المحافظات الأكثر فقرا وتحتاج إلى مشروعات تنموية.
قال «شومان»، إن موارد الزكاة بلغت 400 مليون جنيه بنهاية فبراير الماضى، مقابل 300 بنهاية العام المالى الماضى.
أكد «شومان» أن عدد لجان الزكاة يصل الى 4 آلاف لجنة على مستوى الجمهورية، وسيتم اتخاذ اجراءات حاسمة تجاه اللجان غير النشطة. وخصص البنك 36 فرعاً من فروعه التى تقارب المائة فرع لتلقى الزكاة من خلالها، كما يتم صرف المساعدات عبر 91 فرعاً لذوى الأمراض المزمنة وأسر المساجين، بالإضافة لخريجى الجامعات لمساعدتهم على إقامة مشروعاتهم الخاصة.
وأوضح شومان أن بنك ناصر وضع خطة استراتيجية طموحة لتدشين فروع جديدة تصل الى 270 فرعا بنهاية 2020، مقابل 91 فرعا فى الوقت الراهن.
ويساهم البنك فى 52 شركة تابعة وشقيقة، وتبلغ استثماراته فيها 1.5 مليار جنيه، موزعة على شركات الأسمدة والدواجن والأسمنت والحديد والصلب وتوزيع الخبز.
وكشف «شومان» عن دراسة البنك رفع مساهماته فى عدد من تلك الشركات خلال العام الحالى لزيادة حجم الاستثمار فيها.
قال إن العائد من الاستثمارات المباشرة للبنك يصل إلى 130 مليون جنيه، ويستهدف زيادة العائد من خلال رفع المساهمات.
وقال نائب رئيس بنك ناصر الاجتماعى، إن البنك قام بتركيب 43 ماكينة صراف آلى فى فروعه من خلال شركة NCR، ومن المقرر أن يبدأ العملاء باستخدامها الشهور المقبلة، مشيراً إلى أن تدشين الماكينات خطوة لتيسير منظومة الدفع الإلكترونى للمساهمة فى مشروع ميكنة مرتبات موظفى الدولة الذى يعتزم البنك المشاركة فيه بقوة خلال الفترة القادمة.
أوضح «شومان» أن البنك من خلال هذا المشروع سيضع أصحاب المعاشات فى مقدمة أولوياته لميكنة رواتبهم، بالإضافة لموظفى وزارة التضامن الاجتماعى تمهيداً لجذب موظفى باقى الوزارات والهيئات الحكومية، مشيرا إلى أن البنك خصص 100 مليون جنيه لإحلال وتجديد منظومة التكنولوجيا وجه منها 33 مليون جنيه لتركيب ماكينات الصراف الآلى.
كشف أن البنك بصدد التفاوض مع 3 شركات عالمية لتدشين نظام الكوربانكنج لكافة قطاعات البنك سواء الاستثمارى أو الاجتماعى بالاضافة إلى قطاع التركات الشاغرة، مشيرا إلى أنه تم الانتهاء من تحديث منظومة التكنولوجيا بـ50 فرعاً تابعاً للبنك؛ حتى تكون مؤهلة لإطلاق منتج البطاقات الائتمانية وتم ربط البنك بشبكة 1.2.3 للتسهيل على عملائه صرف أموالهم من أى بنك آخر.
قال إنه بحلول العام المالى المقبل ستكون جميع فروع البنك التى تبلغ 100 فرع مميكنة آلياً من خلال ربطها بالشبكة الإلكترونية، مشيرا إلى أن البنك يفاضل بين منطقتى التجمع الخامس والسادس من أكتوبر لإنشاء مقر رئيسى جديد خلال ثلاث سنوات بدلاً من مقره الحالى وسط القاهرة، حيث سيتم إحلال وتجديد المبنى وجعله فرعاً قائماً بذاته لخدمة العملاء، لافتا إلى أنه يتم حالياً تجديد جميع فروع البنك المنتشرة فى القاهرة وجميع المحافظات على غرار فرع النصر وفرع 6 أكتوبر فى المنطقة الصناعية.
أضاف شومان إن الدور الاجتماعى لا يقتصر على المساعدات، وإنما يتعداه الى القروض الحسنة التى تشمل اعانة الزواج وتكاليف المرض واجراء العمليات الجراحية، لافتا إلى أن البنك يسعى للمشاركة فى مبادرة التمويل العقارى بصفته الاجتماعية لخدمة محدودى ومتوسطى الدخل، مشيراً الى إرسال طاقم من موظفى البنك للتدريب على التمويل بالمعهد المصرفى.
أوضح شومان أن صندوق التمويل العقارى علق مشاركة البنك فى ضخ تمويلات عقارية لمحدودى ومتوسطى الدخل لحين اصدار قرار التبعية للبنك المركزى، مشيرا إلى أن مشاركة البنك فى مبادرة التمويل العقارى كانت ستأتى بالاعتماد على جزء من محفظة التمويلات الخاصة به كمرحلة أولى بالتنسيق مع البنك المركزى.