مصرفيون: الاقتراض الخارجى آلية البنوك لتدعيم قاعدتها الرأسمالية منذ التعويم

توسعت البنوك المحلية منذ تحرير سعر صرف الجنيه فى الثالث من نوفمبر العام الماضى، فى الحصول على قروض من مؤسسات تمويل دولية سواء لتدعيم القاعدة الرأسمالية لكل بنك أو بهدف تمويل عدد من المشروعات من بينها الصغيرة والمتوسطة والطاقة والتجارة الخارجية.
ووفقاً لمسح أجراه «بنوك وتمويل»، حصل نحو 6 بنوك، وهى الأهلى المصري، ومصر، والعربى الأفريقي، والإمارات دبى الوطني، والمصرى الخليجي، وكريدى أجريكول على نحو مليار و625 مليون دولار منذ تحرير سعر صرف الجنيه.
وأتجه أكبر بنكين حكوميين للحصول على تمويلات خارجية من مؤسسات تمويل دولية خلال الثمانية أشهر الماضية، وأعلن البنك الأهلى المصرى أبريل الماضى، عن حصوله على تمويل بنحو 300 مليون دولار من البنك الأفريقى للتصدير والاستيراد لتمويل النشاط الصناعى والمشروعات الصغيرة والمتوسطة، كذلك حصل بنك مصر على 350 مليون دولار من كريدى سويس ديسمبر الماضي، و500 مليون دولار من البنك الصناعى والتجارى الصينى الشهر الماضي، لتمويل المشروعات التى تشارك فيها الشركات الصينية فى مصر.
كذلك ينتظر بنك مصر الحصول على 700 مليون دولار من بنكى الأفريقى للتصدير والاستيراد والبنك الأوروبى للاستثمار خلال الأسابيع المقبلة بجانب توقيعه عقداً تمويلياً بنحو 200 مليون دولار من البنك الأفريقى للاستيراد والتصدير قبل نهاية يونيو الماضي.
ويرى نائب رئيس أحد البنوك العامة، أن اتجاه البنوك للحصول على قروض دولارية من مؤسسات التمويل الدولية، يهدف إلى الاستفادة من النقد الأجنبى فى السوق المحلى وإعادة توظيفه للشركات ذات الدخل بالعملات الأجنبية.
وأضاف لـ«بنوك وتمويل»، أن القروض التى تحصل عليها البنوك المحلية والمشروطة، يتم توجيهها إلى المشروعات داخل مصر بالجنيه، مشيراً إلى أنها تمثل ميزة بالنسبة للبنوك التى تمتلك سيولة دولارية.
وحصل البنك المصرى الخليجى على نحو 20 مليون دولار من بنك الاستثمار الأوروبى، تخصص بالكامل لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة، واقترض بنك الإمارات دبى الوطنى نحو 125 مليون دولار من البنك الأوروبى لإعادة الإعمار والتنمية بهدف تعزيز رأسمال البنك ودعم استراتيجية النمو التى تهدف لريادة البنك فى مجال بنوك القطاع الخاص فى مصر.
واقترض البنك العربى الأفريقى الدولى نحو 100 مليون دولار من مؤسسة التمويل الدولية فبراير الماضي، ويتفاوض حالياً مع البنك الأوروبى لإعادة الإعمار والتنمية للحصول على تمويل بنحو 110 ملايين دولار.
وأعلن بنك كريدى أجريكول عن موافقة الجمعية العامة العادية ديسمبر الماضى، على اقتراض 30 مليون دولار أمريكى من بنك كريدى أجريكول فرنسا لتدعيم الشريحة الثانية لرأس المال.
ويسعى البنك التجارى الدولى أكبر البنوك التجارية فى مصر، للحصول على 300 مليون دولار لتدعيم القاعدة الرأسمالية للبنك خلال الفترة المقبلة.
وقالت رضوى السويفى، رئيس قطاع البحوث ببنك الاستثمار فاروس، إن معظم الاقتراض الخارجى للبنوك كان لتدعيم الشريحة الثانية من رأس المال، وذلك لتعزيز معيار كفاية رأسمال كل بنك.
وأضافت أن دعم معيار كفاية رأس المال للبنك تزداد فرص توسعة وزيادة معدلات النمو الخاصة به، فى ظل أن البنك المركزى يرفع متطلبات معيار كفاية رأس المال من عام إلى أخر بالنسبة للبنوك، حتى يتم استعداد البنوك لتطبيق بازل 3.
وذكرت “السويفي”، أنه بالنسبة للتمويل المشروط الذى تحصل عليه البنوك من مؤسسات تمويل دولية تعد قروضاً تنموية.