قال عبدالعزيز نصير الرئيس التنفيذى للمعهد المصرفى التابع للبنك المركزى، إن الأنشطة التدريبية للمعهد مستمرة بالرغم من انتشار فيروس كورونا نتيجة عملية التحول الرقمى التى نفذها المعهد فى أنشطته.
وأضاف فى حوار مع «البورصة» أن المعهد أصبح يقدم كل الخدمات، التى كان يقدمها سابقا بشكل تقليدى، عبر الإنترنت ويعقد دوراته التدريبية وتتم عملية التقييم أيضا عبر الإنترنت.
وقال إن المعهد اتخذ عدداً من الإجراءات التحفظية سواء داخلياً على مستوى موظفى المعهد أو خارجياً على مستوى عملائه للتعامل مع انتشار فيروس كورونا.
أضاف أنه على المستوى الداخلى عقد المعهد بالتعاون مع وزارة الصحة ندوة للعاملين بالمعهد يوم الخميس الموافق 20-2-2020 للتوعية حول هذا الفيروس وطرق مكافحة العدوى وكيفية الوقاية منه، وعند تفاقم الوضع عالمياً تم اتخاذ قرار بتعليق العمل بالمعهد وتكليف العاملين بالعمل من المنزل حرصاً على سلامتهم مع توفير كافة الموارد التى من شأنها مساعدتهم على تنفيذ ذلك بنجاح.
وقال إنه ومن ذات المنطلق، وحرصاً على صحة وسلامة الجميع، تم تأجيل عقد المؤتمر الإقليمى Afrocon 2020 الذى كان من المزمع عقده يومى 10 و11 مارس 2020 لحين إشعار آخر على الرغم من المضى قدماً فى جميع الترتيبات اللازمة، ثم أعقبها اتخاذ قرار بتعليق كافة الأنشطة التدريبية داخل مقرات المعهد اعتباراً من 12 مارس 2020، مع العمل على توفير كافة البرامج التدريبية بنظامى التعليم عن بعد والتعلم الإلكترونى، وفى هذا الإطار.
وكانت أهم الخطوات التى اتخذها المعهد كخطوة استباقية إبرام اتفاقية تعاون مع مؤسسة Association for Talent Development – ATD الأمريكية بهدف تدريب بعض المحاضرين بالمعهد ليصبحوا مؤهلين لتقديم التدريب عن بعد.
وبالفعل تم تدريب 23 محاضر من محاضرى المعهد فى شهادة متخصصة بهدف اكسابهم المهارات اللازمة لتقديم التدريب بطريقة الفصول الافتراضية، ثم تم تكليف هؤلاء المحاضرين بتدريب محاضرين آخرين بهدف نقل الخبرات التى اكتسبوها من حضور التدريب.
الخدمات التدريبية الإلكترونية
وكشف نصر أن توجه المعهد لإطلاق خدماته التدريبية إلكترونيا كان سابقا على ظهور كورونا، وقال إن المعهد كان قد أطلق منصة التعلم الإلكترونى فى فبراير 2018، لمواكبة التحول الرقمى السريع وزيادة الاعتماد على البرامج التفاعلية، فكان ذلك بمثابة إجراء استباقى مما جعلنا جاهزين ومستعدين لطرح كافة برامج المعهد بطريقة رقمية.
وتم إيفاد عدد من العاملين بالمعهد إلى الولايات المتحدة الأمريكية لحضور دورات تدريبية للتعرف على أحدث المستجدات المهنية الدولية فى هذا المجال وكيفية تصميم برامج التعلم الإلكترونى وكذلك صياغة المادة العلمية المستخدمة، كما توفرت لهم التقنيات والأدوات والبرمجيات التى تؤهلهم لتنفيذ ذلك، وكان ذلك بمثابة استثمار فى العنصر البشرى الذى تولى مسئولية التنفيذ.
أضاف أن جميع الخدمات التى يقدمها المعهد سواء البرامج التدريبية أو خدمات التقييم أصبحت الآن متاحة إلكترونياً.
ومنذ تاريخ تعليق التدريب بمقرات المعهد المصرفى فى 12 مارس 2020، تم تنفيذ عدد من البرامج بتقنية التعلم الافتراضى لإجمالى عدد 312 متدرباً، كما تم تنفيذ 3646 عملية تقييم عن بعد لعدد 3492 مستفيداً.
وتجدر الإشارة إلى أن جميع خدمات التقييم أصبحت الآن متاحة إلكترونياً عبر الإنترنت، مما سيتيح للبنوك تنفيذ مشروعاتها الخاصة بالتقييم عن بعد دون الحاجة إلى تواجد الممتحنين فى مكان بعينه أو التقيد بتوقيت محدد، حيث تم استخدام تقنيات جديدة متقدمة للتقييم تتميز بالذكاء الاصطناعى، وتطبيقات الاجتماعات الافتراضية والتى من خلالها يتواجد مشرفو الاختبارات والمُقَيَمون مع المشاركين وجهاً لوجه عبر البث المباشر مثلما يتم فى التمارين العملية والاختبارات الفعلية داخل معامل وقاعات المعهد المصرفى المصرى.
وفى هذا الإطار، تم توقيع اتفاقية تعاون مع مؤسسة Intuition الرائدة فى توفير حلول التعلم الإلكترونى لقطاع الخدمات المالية والمصرفية، لتوفير أحد أهم منصاتها وهى «Intuition Know How» تحت مظلة خدمات التعلم الإلكترونى E-Learning الخاصة بالمعهد المصرفى المصرى.
كما يجرى العمل على استحداث خدمات جديدة عبر الإنترنت لم تكن متوفرة من قبل وسوف يتم الإعلان عنها وإتاحتها قريباً.
كيفية عقد الدورات التدريبية إلكترونيا
قال نصير، إنه بمجرد تلقى الترشيحات من العملاء للاشتراك فى البرامج، يتم إنشاء حساب للمتدرب على منصة التعلم الإلكترونى، ويتم إرسال بريد إلكترونى على نحو آلى من المنصة مباشرة إلى كل متدرب باسم المستخدم وكلمة السر، التى يقوم المتدرب بتغييرها عند الدخول لأول مرة فقط.
ويستطيع المتدرب الاطلاع على المحتوى فى أى وقت طوال فترة التسجيل، ومن ثم يتمكن من تحصيل العلم والمعرفة تبعاً للإيقاع الخاص به وظروفه الشخصية، وبالتالى فإن التعلم الإلكترونى يضع العبء الأكبر من عملية التعلم على عاتق المتدرب الذى يكون مسئولاً عن تحصيل العلم وأداء التدريبات المتضمنة فى البرنامج التدريبى بما يضمن استيفائه لشروط الحصول على الشهادة؛ كل ذلك يحدث بشكل إلكترونى تماما دون تدخل من أى أطراف بخلاف المتدرب.
أما فيما يتعلق باحتساب نسب الحضور فمنصة التعلم الإلكترونى توفر عدد من التقارير التى تلقى الضوء على نحو مفصل على تفاعل المتدرب مع التدريبات والشاشات المختلفة وقراءة النصوص على الروابط المتوفرة وما إلى ذلك، حتى أن هناك تقارير مفصلة نستطيع من خلالها معرفة توقيت دخول المتدرب على المحتوى التدريبى وتوقيت خروجه وكذلك عدد مرات الدخول والخروج، هذا بالإضافة لاجتياز الاختبار النهائى، وهى واحدة من الآليات التى تضمن للمعهد وللمتدرب اتمام عملية التعلم الإلكترونى بنجاح.
أضاف أن أساليب التقييم فى التعلم الإلكترونى تختلف وتتنوع بحسب طبيعة البرنامج التدريبى، فهناك اختبارات تقديمية لتحديد مستوى إلمام المتدرب بالمحتوى قبل بداية البرنامج، ثم اختبار نهائى لتحديد مدى نجاح المتدرب فى تحصيل المحتوى؛ وهناك أيضا التقييم المبنى على التفاعل بين المتدرب والمحتوى الإلكترونى على شكل تدريبات إلكترونية تتخلل الدورة والتى يقوم بحلها على الشاشة مباشرة ويتم تسجيل الإجابات تباعا حتى يستوفى المتدرب متطلبات البرنامج ومن ثم تصدر الشهادة بشكل إلكترونى؛ وهناك المزيج بين المنهجين فى التقييم، بحيث يخضع المتدرب للتقييم التفاعلى ثم يؤدى اختباراً بنهاية الدورة التدريبية وإذا اجتاز الاختبار بنجاح تصدر له الشهادة ويستطيع تحميلها كملف إلكترونى PDF لطباعتها لاحقا أو الاحتفاظ بها بشكل رقمى.
عدد المستفيدين من خدمات المعهد المصرفى منذ تحولها لرقمية
قال نصير، إنه منذ أن تم تعليق التدريب بمقرات المعهد فى 12 مارس 2020، وطرح برامج تدريبية بطريقة الفصول الافتراضية تم عقد برنامجين لبنكين فضلا عن برنامجين لحديثى التخرج بإجمالى عدد 312 متدرباً، كما تم عقد عدد 3646 عملية تقييم لعدد 3492 مُقَيَم من بنكين آخرين وعدد من حديثى التخرج من المشاركين ببرنامج التدريب من أجل التوظيف.
وأضاف نصير أنه حرصا من المعهد على تأمين المعلومات والبيانات عبر شبكة الإنترنت فقد أبرم اتفاقية تعاون مع مؤسسة SANS الدولية لتقديم برنامج Security Awareness، ويهدف هذا البرنامج إلى تعريف المتدربين على أكثر الأخطاء شيوعا لدى استخدامهم العام لتكنولوجيا المعلومات واتصالهم بالإنترنت وكيف يمكنهم حماية أنفسهم ومؤسساتهم من أخطار يمكن تفاديها والوقاية منها.
وجدير بالذكر أن هذا البرنامج متاح باللغات العربية والإنجليزية والفرنسية والأسبانية، وقد تم توقيع اتفاقية تعاون مع بنك مصر لتدريب ما يزيد عن 18000 موظف من مختلف قطاعات بنك مصر على هذا البرنامج، ومن المخطط بدء تنفيذه نهاية الشهر الجارى.
كما أن المعهد بصدد توقيع اتفاقية تعاون مع بنك القاهرة لتقديم ثلاثة برامج بتقنية التعلم الإلكترونى لعدد 5000 موظف فى موضوعات مكافحة غسل الأموال ومخاطر التشغيل والحوكمة.
تأثير فيروس كورونا على العملية التعليمية
قال نصير إنه بطبيعة الحال، كان لأزمة كورونا المستجد أثاراً على الأنشطة والخدمات التى يقدمها المعهد، إلا أن المعهد قد أخذ بعين الاعتبار ليس فقط ما للوضع الحالى من تأثير سلبى على الأعمال، ولكن أيضا ما له من إيجابيات تتمثل فى فرص عملنا على اغتنامها، لذا عكفت الإدارات التدريبية بالمعهد على مراجعة الأهداف السنوية للمعهد لتوفير كافة البرامج التدريبية بنظامى التعليم عن بعد والتعلم الإلكترونى.، فالتعلم الإلكترونى والتعليم عن بعد وكذلك التقييم عن بعد هى المسارات الجديدة للعمل. لذا، يمكن القول بأن إتاحة خدمات المعهد عبر الإنترنت هو التوجه الاستراتيجى للمعهد فى الفترة القادمة.
وأضاف نصير أنه من المؤكد أن المعهد سيستمر فى تقديم خدماته بالحلول البديلة سواء التعليم الافتراضى أو التعلم الإلكترونى أو المحاكاة الافتراضية. ويعتقد أن تلك الأزمة ستكون فرصة جيدة لاكتشاف مزايا التعليم عن بعد سواء من ناحية السعر فهو الأرخص سعراً مقارنة بسعر التدريب التقليدى المنفذ داخل القاعات أو من ناحية المرونة من ناحية عدم التقيد بمكان أو زمان للحصول على التدريب، لذا، فسوف يقبل عملاء المعهد على التعليم عن بعد، ونتوقع استمرار هذا الإقبال وبشكل كبير على هذا النوع من التدريب بعد انتهاء أزمة كورونا.
دور المعهد فى مجال المسئولية المجتمعية
قال نصير إن المعهد أطلق مبادرة جديدة أطلق عليها «بصيرة»، وتهدف هذه المبادرة إلى مساعدة ذوى الاحتياجات البصرية على مواجهة التحديات التى يواجهونها عند متابعة استذكار المواد الدراسية بالمراحل التعليمية المختلفة من خلال نسخ مذكرات دروس التقوية على برنامج MsWord بحيث يتم طباعتها بطريقة برايل وتسجيل هذه المذكرات صوتياً لتمكين الطلاب من استذكار دروسهم بسهولة خاصة فى ظل الظروف التى يفرضها فيروس كورونا وتعليق الدراسة بالمؤسسات التعليمية المختلفة.
وفى هذا الإطار، تم إبرام اتفاقيتى تعاون مع كل من جمعية رسالة (قسم المكفوفين وضعاف البصر) وجمعية النور والأمل (مشروع حوار فى الظلام Dialogue in the Dark)، تم الاتفاق من خلالهما على توفير متطوعين من المعهد المصرفى المصرى للقيام بالأعمال المطلوبة لنسخ وتسجيل مذكرات دروس التقوية الخاصة بالطلاب للمراحل الدراسية المختلفة وتحمل كافة مصروفات ومستلزمات أنشطة المشروع وإعداد ملفات صوتية ليتم توصيلها للطلاب ذوى الاحتياجات البصرية.
أضاف نصير أنه وفى إطار التوجه نحو الخدمات الإلكترونية والرقمية خاصة فى ظل الأحداث الجارية، فإن المعهد يقدم من خلال مبادرة عشان بكرة عدد من المفاهيم المالية الأساسية كمقاطع فيديو يتم عرضها على منصات التواصل الاجتماعى المختلفة وذلك للوصول لأكبر عدد من المستفيدين، كما تم عرض مقاطع عن كيفية استخدام الإنترنت البنكى وماكينات الصراف الآلى وذلك لزيادة الوعى بأهمية هذه الوسائل وتقليل نسبة المتعاملين داخل أفرع البنوك.
كما يعتزم المعهد إطلاق دورة تدريبية تفاعلية للتثقيف المالى، عبر منصة التعلم الإلكترونى، مجانًا دون أى رسوم وذلك عن طريق منصات التواصل الاجتماعى المختلفة، على أن تكون دورة تعريفية فى إطار السعى وراء توسيع نطاق الشمول المالى، ورفع درجة الوعى لدى عموم المواطنين بالخدمات المالية والمصرفية.
وقال إن المعهد يعكف حالياً على التواصل مع البنوك والمؤسسات المالية الدولية التى كان من المزمع زيارتها قبل جائحة كورونا لبحث إمكانية تقديم ويبينارز ومؤتمرات عبر الفيديو مع المتحدثين، كبديل عن التواجد الفعلى، على أن تتم المشاركة الفعالة مع المتدربين من خلال عقد لقاءات افتراضية عبر الإنترنت للتعرف على أفضل الممارسات الدولية لمواجهة الأزمات.
أضاف أنه سيتم طرح البرامج التدريبية للقطاع المصرفى الإفريقى إلكترونيا، وبالفعل تم الإعلان نهاية الأسبوع الماضى عن برنامج قيادات المستقبل كمنحة مقدمة من المعهد للمصرفيين للبنوك المركزية الافريقية والذى سيُقدم بطريقة رقمية دون الحاجة إلى قدوم المتدربين إلى مصر بدءاً من 4 مايو 2020.
فقبل جائحة فيروس كورونا، كان المعهد قد أعلن للبنوك المركزية الإفريقية عن هذا البرنامج وكان مخططاً تنفيذه خلال الفترة من 14 مارس حتى 22 أبريل 2020، وبالفعل تلقى المعهد آنذاك ترشيحات من جانب عدد كبير من البنوك وتم عمل التقييمات اللازمة للمرشحين عبر الإنترنت لاختيار القائمة النهائية للمتدربين.
وقال إن خدمات المعهد لا تقتصر على العاملين بالقطاع المصرفى المصرى فحسب، بل تمتد كذلك إلى القطاع المالى وطلبة الجامعات وورواد الأعمال وأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة، تم بالفعل تنفيذ برنامج التدريب من أجل التوظيف لطلبة الجامعات وحديثى التخرج بتقنية التعليم عن بعد. وجارى العمل على إتاحة برامج المعهد الإلكترونية للأفراد من العاملين بالبنوك على نفقتهم الخاصة.
أضاف أن المعهد المصرفى اهتم خلال عام 2019-2020 بالتوجه نحو الشباب ممن لديهم رغبة حقيقية لتحقيق النمو من خلال إقامة مشروعاتهم الخاصة بهدف بناء وتعزيز قدراتهم الإبداعية نحو بدء مشروعاتهم الخاصة واستمرارها، حيث عمل على اصقال مهاراتهم وقدراتهم فى مجال ريادة الأعمال من خلال توفير مجموعة متنوعة من البرامج التدريبية المتخصصة فى هذا المجال الحيوى.
وفى هذا الإطار، قامت ادارة المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالمعهد بتوقيع العديد من الشراكات مع بعض الجهات والمؤسسات المحلية والدولية المهتمة بالمجالات المختلفة لريادة الأعمال للوصول إلى الشباب المستهدف مثل: منظمة العمل الدولية، جهاز المشروعات الصغيرة والمتوسطة وريادة الأعمال ومؤسسة E Youth ومراكز التدريب المهنية التابعة للجامعة الأمريكية والمجلس القومى للمرأة. وفى ذات السياق، تم تقديم برنامجى «ابدأ وحسن مشروعك Start and Improve Your Business «SIYB وبرنامج «النجاح فى الأعمال الخاصة» حيث قمنا بتدريب ما يقرب من 6000 شاب من 24 محافظة مختلفة مثل الإسكندرية، المنوفية، الدقهلية، الشرقية، بنى سويف، المنيا، سوهاج، الأقصر، أسوان وشمال سيناء.
نظرا للظروف التى يمر بها العالم حالياً وحرصاً من المعهد المصرفى المصرى على استكمال الاهتمام الموجه لرواد الأعمال، تعمل إدارة المشروعات الصغيرة والمتوسطة حالياً على تطوير منهج علمى ليتم تقديمه لرواد الأعمال بتقنية التعليم عن بعد.
كما تم الاتفاق على رعاية المعهد المصرفى المصرى بالتعاون مع مبادرة رواد النيل لحاضنة الأعمال الخاصة بكلية الاقتصاد والعلوم السياسية بجامعة القاهرة.
وقال إن المعهد مستمر فى تقديم برنامج التدريب من أجل التوظيف، ويتم حالياً تقديم البرنامج بشكل جديد يتماشى مع هذه المرحلة بتقنيات التعليم الافتراضى «Virtual learning» بالإضافة إلى التعلم الإلكترونى «E-learning» مما يتيح للمشاركين فرصة التفاعل والمشاركة وطرح الأسئلة وتحقيق الأهداف المرجوة من البرنامج.
علمًا بأن البرنامج فى حالة تطوير مستمر لمحاولة سد الفجوة بين التعليم الأكاديمى ومتطلبات سوق العمل فى القطاع المصرفى.
وأشار إلى أن المعهد يستخدم أحدث التقنيات لتنفيذ كل من اختبارات التقديم للبرنامج والاختبار النهائى له حيث تكون هذه الاختبارات مراقبة بشكل كامل عن بعد. هذا، وتتضمن اختبارات التقديم: اختبار قدرات، ولغة انجليزية، وتقييم هوجان السيكوميترى ومقابلات شخصية.